Marchés

Les dépôts de la clientèle consolidés s’élèvent à 83,3 MMDH, enregistrant une hausse de 12,8 % par rapport à la même période de l’année précédente. Cette progression est portée essentiellement par les comptes chèques +14,8 % et les comptes d’épargne +10,5 %.

Sur une base individuelle, ces dépôts sont en grande partie constitués de ceux de CIH BANK, qui s’élèvent à 72,2 MMDH, et de ceux d’UMNIA BANK, à hauteur de 6,6 MMDH. À fin mars 2025, les dépôts à vue représentent 84 % des ressources de la clientèle.

Les encours de crédits consolidés atteignent 94,2 MMDH. Hors opérations de pensions ces derniers marquent une évolution annuelle de 7,3 %.

Sur une base individuelle, les crédits de CIH BANK s’établissent à 60,6 MMDH, tandis que SOFAC et UMNIA BANK contribuent respectivement à hauteur de 17,6 MMDH et 9,3 MMDH. Les crédits hors immobilier représentent 51 % de l’encours des crédits consolidés. 

Le total du bilan consolidé s’établit à 137,8 MMDH.

INDICATEURS RÉSULTATS

Le PNB consolidé s’établit à 1 300,1 MDH à fin mars 2025, en hausse de +15,8 % par rapport à mars 2024. Cette performance résulte principalement de la progression de la marge d’intérêt, soutenue par une dynamique favorable des activités commerciales, ainsi que de la bonne tenue de l’activité de marché. 

Le coût du risque consolidé s’établit à 276,4 MDH, quasiment stable par rapport à mars 2024. Le résultat net consolidé s’élève à 323,3 MDH contre 212,4 à fin mars 2024, soit une hausse de 52,2 %. 

Le Résultat Net Part du Groupe s’établit à 298,2 MDH à fin mars 2025 contre 199,4 MDH à fin mars 2024, soit une croissance de 49,6 %

Sur base sociale, le produit net bancaire s’élève à 1 054,1 MDH, affichant une croissance de 10,1 % par rapport à mars 2024. 

Le résultat net s’élève à 327,7 MDH à fin mars 2025 contre 253,3 MDH par rapport à fin 2024, soit une augmentation de 29,4 %.