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La Commission européenne a autorisé mardi l'Etat italien à injecter 5,4 milliards d'euros dans Banca Monte dei Paschi di Siena dans le cadre d'une recapitalisation préventive de la banque toscane, fragilisée par le poids des créances douteuses dans son bilan.

Monte Paschi, quatrième banque d'Italie, a accepté pour cela une profonde restructuration qui passera notamment par une réorientation de ses activités vers la banque de détail et le financement des PME, par le transfert de 26,1 milliards d'euros de créances douteuses vers un véhicule de défaisance financé par des fonds privés et par un plafonnement des rémunérations de ses cadres.

"Nous avons autorisé, conformément aux règles de l'UE, l'injection de capital dans (Monte Paschi) par l'Etat italien, qui aidera la banque à faire face à ses besoins en capital si la situation économique venait à se détériorer de manière inopinée", a déclaré Margrethe Vestager, commissaire européenne à la Concurrence, citée dans un communiqué.

"Pour assurer sa viabilité à long terme, (Monte Paschi) va réorienter son modèle économique et assainir son bilan en le débarrassant de plus de 26 milliards d'euros de prêts improductifs", a-t-elle ajouté.

Cette décision fait suite à l'accord de principe conclu le 1er juin entre l'exécutif européen et le gouvernement italien sur le plan de restructuration de Monte Paschi. Cet accord était assorti de deux conditions qui sont désormais remplies: la Banque centrale européenne (BCE) a confirmé que l'établissement était solvable et des investisseurs privés se sont formellement engagés à acquérir son portefeuille de créances douteuses.

Cette aide de l'Etat italien a en outre été autorisée parce que les actionnaires et les créanciers de rang inférieur de la banque vont contribuer à hauteur de 4,3 milliards d'euros à son sauvetage.

Pour Valdis Dombrovskis, vice-président de la Commission européenne chargée de la stabilité financière, "les solutions trouvées devraient préserver la stabilité financière en Europe et limiter la charge qui pèse sur les contribuables."

Monte Paschi, qui se présente comme la plus vieille banque au monde encore en activité, a sollicité cette aide de l'Etat italien fin 2016 après l'échec de son appel au marché pour tenter de lever 5 milliards d'euros.